创兴银行北京分行涉多项反洗钱违规被央行处罚款447万元

　　昨日，中国人民银行北京市分行披露创兴银行有限公司（下称：创兴银行）北京分行的行政处罚决定信息，该行因存在未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易，以及金融机构负责人未能有效履行反洗钱职责等多项违法行为，被给予警告，并处罚款447万元。

　　同时，张某作为创兴银行北京分行上述违规行为的直接责任人，因未能有效履行反洗钱职责，被处罚款1.5万元。

　　资料显示，创兴银行于1948年在香港成立，1994年在香港联合交易所上市，创兴银行于2014年2月14日成为越秀集团成员。越秀集团于2021年9月27日完成对创兴银行的私有化程序，创兴银行亦随即成为越秀集团的全资附属公司，并于2021年9月30日从香港联合交易所退市。创兴银行现时在香港设有超过30家分行，在澳门设有1家分行，在中国内地设有16家分支机构，包括广州分行、北京分行、深圳分行、上海分行等。

　　该行有个规定即：在中国境内吸收中国公民每笔不少于50万元人民币的定期存款。

　　2025年，该行资产总额同比上升1.68%至港币3273亿元，客户存款增加至港币2537亿元，客户贷款余额增至港币1630亿元。受利率回落及市场波动影响，属股本拥有人之溢利为港币7.61亿元。净利息收入为港币39.80亿元，净息差为1.28%。净服务费及佣金收入同比上升20.63%。

　　来源：中国人民银行北京分行、创兴银行

（文章来源：消费日报财经）